我們先假設一種黃金最不利的情況好了,若因為鈔票在投資及儲蓄上不斷減少,我們面臨通縮,
而且政府又不印鈔,我們會怎樣?
一開始,當然股票,房地產,實體資產,包含黃金白銀,通通都會大跌。因為我們是信用本位制,所以鈔票是名目上的錢,但黃金暫時不是錢,所以黃金在這種情況下,一開始也會跌,但注意,只有一開始而已!
接下來,若政府打死就是不印,出問題的第一個對象,不是別人,就是政府自己,就如同您們先前看到的歐洲主權債務危機一樣,政府因為經濟收縮,稅收大減,而失業與各種社會福利的支出大增,一來一往之間,財政赤字爆增。
還不印嗎? 還不印很簡單,下一次選舉,這個不印的政黨絕對落選,保證選上的是另外一個黨的候選人,說我會大印鈔票,我會挽救危機,我會給大家工作機會的候選人!於是結果還不是大印特印?
好,沒關係,我們再假設選上的下一任總統也仍是不印,那黃金會怎樣?
若還是不印,政府危機只能用大砍支出嚴厲樽節,大幅擴大課稅的方式解決,除了政府的危機之外,下一個出問題的,就是銀行,銀行開始出現倒閉擠兌危機,
於是民間的鈔票就再也不存銀行了,大家把鈔票拿回家裡放,但放在自己家裡因為鈔票占空間,占體積,黃金體積小,易攜帶,且不像鈔票一樣會腐爛,會比鈔票更適合拿回家裡放!一百萬現鈔,您可以去銀行領出來試看看,需要多少空間?面積體積非常龐大,一百萬現鈔拿去買黃金,一條20盎司的金條,放在口袋,輕輕鬆鬆隨身攜帶,比一支iPhone手機還要薄!沒買過黃金金條的人,不知道金條有多小,小到超乎您的想像!建議您買一條回來看看,親手握在手上,握住真實的財富,體驗一下,看看真正的錢長得是什麼樣子!
回到主題上,不把鈔票放家裡,會把鈔票拿去買公債嗎?不會,因為假設政府不印鈔票,故公債會有政府賴帳危機,就如同希臘一般,大家不碰公債,大家會開始只要黃金!
銀行因為倒閉橫行,民眾都不相信,所以沒倒閉的,碩果僅存的銀行們會提出黃金的保證,我們家銀行,有多少鈔票存款就有多少黃金存在,有十足擔保,要存錢的人,來我們家銀行存吧!銀行有黃金,才能取信於大眾,銀行開始自動金本位了,
銀行之間放款,沒有黃金做擔保,什麼都免談,因為銀行倒閉得太厲害了,銀行之間誰也不相信誰!要借到錢,非得要有黃金不可!
而藏在家裡的人,因為黃金比鈔票好藏多了,體積小多了,強韌耐放多了,不怕水,不怕壓,不怕腐蝕生鏽壞掉,藏在家裡的人,他們也要黃金!
所以社會會變成怎麼樣?我們竟然開始自動回到金本位去了,民間竟然自動自發性地不把鈔票存銀行(銀行會倒),也不把鈔票借給政府(政府公債會違約賴帳),民間只會把錢借給和黃金連結的東西,只會把錢換成黃金存起來,因為黃金永不消滅,黃金永遠存在!
簡而言之,政府打死不印的結果,就是民間竟然自己全自動地回到金本位去了!不過話說回來,
鈔票之所以要擺脫金本位,採用信用本位制,就是政府要印!不然幹嘛要信用本位制?若鈔票不印,就金本位就好了,幹嘛要多此一舉採行信用本位制鈔票然後又不印呢?
不印,即便沒有金本位,也會自動導入金本位了,不是嗎?政府之所以要發行鈔票又不提供黃金可以兌換,擺明著鈔票就是要拿來印的,所以我上面的這種情況,完全是針對黃金的Worse Case Scenario來寫,上述情況,在現實世界中,連億萬分之一發生的可能性也沒有,不過,即便這種對黃金短期最不利的情況,最後,也會變成自動導入金本位,反而會讓社會更快地回歸金本位去,
若不印,黃金最終也仍然會一躍而升,成為貨幣之王。
既然不印,很多人會倒,很多銀行會倒,連政府也會倒,沒有拿出黃金來取信於人,沒法建立信用!借據,口說無憑,鈔票,一張紙而已。
大銀行家J.P. Morgan曾說過, "Gold is Money. Everything Else is Credit."
"除了黃金以外,其它的東西,通通都是信用"。
市場恐慌時,嘴巴說的信用,一文不值,沒黃金,您什麼信用都沒有!
剛剛講完了打死都不印,現在我們假設另外一種特殊情況情況,若政府印鈔印得剛剛好會怎樣?
大家知道,小綠最喜歡拿浴缸中的水當例子講,這次小綠還會發明兩個新名詞,"政府水","民間水",來搭配浴缸的比喻講。
假設政府有一台完美印鈔機存在,不論在儲蓄、投資裡的鈔票消失多少,若政府有一台"完美印鈔機",看消失多少,政府就自動印多少出來,使得印鈔票的速度,和鈔票消失的速度是完全一樣的,兩者互相抵消,這樣不是就不會通膨了,而且也不會通縮,什麼事都不會發生?
不需要用腦袋想,當然也知道不會什麼事都不發生,雖然印鈔票的數量,和鈔票消失的數量,兩者是一樣多,等於鈔票總數沒變,但是別忘了一點,當鈔票消失時,老百姓不會傻傻地就這樣讓鈔票憑空消失,而毫無作為,大眾會因為通貨緊縮鈔票消失,而對鈔票產生恐慌,將鈔票轉移到不會消失的地方去。
再來,當政府印鈔印下去,大家又對鈔票無法保值更加恐慌。所以看起來鈔票的數量仍然不變,但儲蓄或投資的鈔票消失的恐慌加上印鈔票新增鈔票的恐慌,兩種恐慌的加總,會讓貨幣流通速度會大增,於是物價會狂飆,鈔票在每個人之中轉手的速度會快速增加,等於是大家都不要鈔票。
還有另外一個很重要的點,雖然表面上看起來,鈔票的總量仍然是相同的,但其實鈔票的"成分","溫度"完全都不同!
就好比一個浴缸不斷在漏水,但我們同時開水龍頭下去,看浴缸漏掉多少水,我們就加多少水進去,使得看起來浴缸裡的水它的數量一直仍然不變,雖然水數量沒問題,但這樣下去,水的成分可是出了大問題,水的成分一直再變,因為浴缸裡面民間水越來越少,新加進去的都是政府水,政府水越來越多,於是浴缸裡面的水都變調變質了。
新加進去的政府水,就好比新加進去的鈔票,民間水是熱的,溫暖的,舒服的,但新加進去的政府水,是冷冰冰的,生硬的!大家感受到浴缸中的水怎麼越來越生冷,越來越難熬,怎麼和舊的民間水,溫度和水質都不同,不久之後,大家就不會想要洗這樣的水,大家會遠離這樣的浴缸,不會有人想要用這樣的浴缸。
因為浴缸不是要靠不斷加水才能用的,浴缸要能把水穩定地Hold在浴缸中,大家才會想要用它!
而這種"人工不斷加水型"的浴缸,大家不會想要用,大家越來越不想用這種浴缸的結果,就是貨幣流通速度不斷地拉高,物價不斷地上漲!
雖然現在貨幣流通速度仍然不斷地在降低,但那是大家努力縮衣節食造成的,或者說,那是現在縮衣節食的力道,大於大家遠離鈔票的力道。但是縮衣節食有其極限,一旦縮到極限,就再也縮不下去,進而變成大家遠離鈔票的力道,會大於縮衣節食的力道,接下來,貨幣流通速度就會開始起來,而且貨幣流通速度一但拉起來,就無法再壓回去了。
當儲蓄或投資會鈔票消失,於是大家會將鈔票轉移到不會消失的地方,而政府看鈔票消失多少就印多少,公債因為政府可以印,所以鈔票放在公債是絕對不會消失,保證會印的政府公債變成了理想的投資標的,但大家沒有想到一件事情,由於鈔票的成分全都在發生變化,所有新加進去浴缸裡的水,都是政府水,而漏掉的,都是民間水,政府水,貪污舞弊橫行,效率極差,且充滿政治考量,偏好官商勾結,偏好有能力買通政府的大企業,但民間水,效率高,成本效益直接對應,且充滿創新與活力,偏好年輕的中小企業,而且還有一點更令人遺憾,政府水,買單的人,其實也是民間水,因為政府不是一個真正存在的單位,政府,其實就是老百姓的負擔,政府水,是民間水的幽靈,是民間水的黑洞,是民間水的拖油瓶,因為政府水的成本,其實也是靠民間水來支付!
今天政府說因某某計畫,要付一千億,不是真的有一個人名字叫做"政府",來幫大家支付一千億做國家社會福利,而是老百姓現在或未來,得要一起分攤這個一千億出去。政府只是一個概念,世界上不存在一個大好人,或是大慈善家,名字叫做"政府"的,沒有任何政府所說"免費"的東西,有一絲一毫"免費"的可能,沒有人喜歡主動多繳稅給政府,沒有人想做慈善,會聯想到捐錢給政府的,
政府,正是我們的未來或現在的負債。
誰是政府?
我們就是政府,
我們是要去替政府付帳單的人,
我們是要去幫政府擦屁股的人,
政府說要發某某福利,不是政府要對人民好,而是看未來是誰要當倒楣鬼,或是大家一起來當倒楣鬼,來付這筆福利的爛帳。某某黨的某某某總統說要當大好人,要發什麼經費出去,不是他慷慨,他體恤老百姓,而是他在慷其他老百姓的慨,他花錢,他拿政治利益,他拿選票,他拿名聲,他拿政商關係,但抱歉,他不是花他自己的錢,他是花大家現在或是未來辛苦賺來的錢,
只不過,通常這些錢,都是負債支應,都是印鈔支應,是未來才要償付,所以選民現在無差,通通支持,
窮光蛋對未來課稅沒再怕,怎麼課稅都不關他們的事,兩手空空的人必然不怕課稅,中產階級則是心想,要課稅就找有錢人課就好,高喊"公平正義"就好,高喊"錢都被富人賺走"就好,不關他們的事,而有錢人呢?他們會被大家當凱子薛嗎?當然也不會,他們則是會移民或把財富轉移到其他國家去就好,
所以,根本就沒人會來付這些未來負債,所以,中產階級與窮人想做白日夢,想讓有錢人去繳稅,這是不可能的事!等有錢人的財富全跑光之後,課稅重擔還是又得要回來落在沒有外國護照的中產階級身上!
中產階級妄想找有錢人來付,有錢人他們當然不會付,他們會跑!剩下沒得跑的中產階級,現在的政府支出,就是您們要付而已!沒別人會付了!
現在由於政府支出拿好處的人,一定支持政府支出,但未來要倒大楣的中產階級,卻都不知道自己將來就是那些要付錢的倒楣鬼,所以並不知道要去反對!
若任何一個政治人物,他體恤老百姓,他應該是拿出自己的錢來替大家做事情,比方說某個大企業家,他要捐自己手上的錢出去做事情,這個,才是真正的福利,這個,才是真正的體恤老百姓,
什麼,政客沒有錢?沒有錢,那政客您們扯那麼多要花別人錢的偉大計劃幹什麼?
真正的政府,是要對公眾的錢盯的緊緊緊,當一隻鐵公雞,不花就是不花,不浪費就是不浪費,錙銖必較,這個,才是替大眾真正謀福利。因為,政府花出去的錢,不是老百姓的利潤,而是政府花出去的錢,是老百姓的血汗成本!別再成本與利潤分不清了。
小綠可以提出一個問題問大家,政府搞一個一千億的公共建設,若可以只要用一百億搞定,這是好事,還是壞事?當然是好事,因為成本從一千億,變成只要一百億。
但卻有些瘋子,或是凱因斯學派說,Oh No No No,一千億的公共建設,若可以只要用一百億搞定,這是壞事,因為政府支出從一千億,會變成只有一百億,所以,GDP會大減,這會傷害經濟!
也就是說,多貪汙,多搞偉大計劃,多搞計劃經濟,這是好事!會增加GDP,會增加政府消費,
好吧!明明是成本,卻要看成是利潤,難怪會有凱因斯學派經濟學家說,Sandy颶風等天然災害是好事,因為天然災害,會有災後重建商機,真的是這樣嗎?答案很明顯,不是!
災後重建,是人民的成本,不是人民的利潤,將自己原本已經擁有的東西毀壞掉,再重買一次,
對人民有什麼利潤可言?小綠還是要再一次的強調,別在成本與利潤分不清了,成本不是利潤!
回到原本的主題上,是要拿自己的錢出來,才是真正的慈悲,真正的做公益,嚷嚷著要拿別人的錢出來,做對自己有利益的事情,您可以說是政治,您可以說是權謀,您可以說是democracy的買票,或是左派思想的吃大鍋飯,但這絕對不是公共利益,這也不是對社會有利益的事情。它正在扭曲整個成本效益結構,它在扭曲整個社會結構。
再回到剛剛的"人工加水型浴缸"上面,公債就是在這種情況下,會逐漸失控,當浴缸中的政府水,不斷地增加,民間水卻不斷地減少,而因為鈔票躲在公債中有著絕對不會消失的安心保證,鈔票全都躲在公債裡,即便有著超完美印鈔機使得鈔票的數量不變,但民間的生產,儲蓄,投資卻一直在萎縮,變成政府占GDP總額比重不斷再增加,浴缸中的水,全都是政府水,也就是公債,或是政府擔保的標的裡面,這時,浴缸中的民間水一直在流失,沒有人生產,沒有人做生產投資,資本市場也都萎縮,生產不足的結果,即便鈔票仍然數量不變,但物價也仍照樣上漲。
鈔票數量不變,但可買的生產一直在減少,或鈔票減少的數量,少於生產減少的數量,即便鈔票數量沒增加,物價照樣不斷地上漲!沒鈔票通膨,卻照樣可以物價通膨!更何況我們將來會有恐怖的天文數字鈔票通膨不斷上演!
回過頭來,但若鈔票哪一天從政府公債中離開,大家才會真正清醒,天阿,怎麼這個世界,鈔票會如此地多,世界怎會全都是鈔票,但卻沒有東西可以買?
那時,就是大家搶買民生必需品,屯物資,屯實體產品的時刻到來了。脫離公債,浴缸中滿滿的政府水,他們無處可去,最後,他們將蜂擁至市場上,掃光僅存極小部分民間水的真實生產,所有的政府水,這些民間水的幽靈們,民間水的寄生蟲們,全部現形,全都跑去瘋狂搶購實體商品了!
那時做一件事情,會有利可圖:屯民生必需品!屯什麼貨呢?什麼貨都屯,只要屯能夠放的貨,全都會屯!不是只有商人囤貨,是連老百姓大家都在屯。
小綠現在就先講,免得哪天這種事情真的發生時,大家說小綠在鼓動大家屯貨!助長物價上漲,賺不義之財,所以若到時候大家屯貨,不干小綠的事情,因為小綠早在什麼事都沒發生之前,沒人在屯貨之前,就通通都先講完了。
Sandy颶風讓美國東北部人民搶買汽油,搶買民生必需品很慘烈,這都是小case,將來,會來更大的搶購,會來更大的物資短缺,會來更大的物價飆漲!
以前大家排隊,只為搶買蘋果iPhone, iPad的時代已經結束,而大家排隊搶買民生必需品,排隊搶買實體保值資產的時代,卻已經悄悄來臨!